Clique no link para ver a lista de despesas permitidas e recusadas despesas com a seção HSA do site da Receita Federal aqui: https://www.irs.gov/publications/p502/index.html
Provavelmente o benefício fiscal mais atraente para possuir um HSA é o fato de que o dinheiro sobrando na conta HSA que não foi utilizado em despesas médicas no final do ano é "rolou" para o próximo ano e beneficiou de uma maior taxa de juros impostos diferidos.
O segurado também tem a opção de rolar esses fundos não utilizados em nenhuns fundos mútuos de carga, construindo assim um imposto diferido conta de aposentadoria extra com dinheiro que teria normalmente dada à companhia de seguros a cada ano ou não eles tinha quaisquer reclamações que ano! Além disso, deve-se notar que com a não ter um "pay co" com o seu plano não significa que suas visitas ao médico ambulatorial e medicamentos sujeitos a receita médica ambulatorial não vai ser uma despesa coberta. Com a maioria qualificada de HSA HDHP essas acusações são uma despesa totalmente coberto da mesma forma que seria com um plano de seguro de saúde tradicional. A única diferença é que esses custos serão sujeitos à "agregado" dedutível família. Ser "sujeito a franquia" não significa que você vai pagar o preço total para estes encargos quer. Se você ficar dentro da vasta rede PPO que as transportadoras mais respeitáveis oferecer (www.phcs.com) seus ambulatórios médico escritório visita encargos serão descontados em até 40%. Suas prescrições também será descontado significativamente também por ficar dentro da rede prescrição Rx. Vamos quebrar esse baixo na planície Inglês. Vamos dizer que o seu consultório médico cobra US $ 100 para uma "visita doente". Se você usar um provedor PPO (tipicamente PHCs ou MultiPlan) essas acusações de escritório será "re-preço" baixo para aproximadamente $ 60. Agora compare isso com um plano tradicional, que fornece-lhe
Cobra Continuação: Há mais acessível seguro saúde opções