Em outras palavras, ele pediu ao Congresso para fazer valer a pena para o segurado. Sua resposta foi duas vezes.
E são essas duas razões principais que fazem HSA de um "acéfalo" para todos os trabalhadores por conta própria prospectivo segurados e para os seus empregados correspondentes. A primeira coisa que o Congresso fez foi afirmar que, se um tomador compra uma grande apólice de seguro de saúde médico (HDHP) com uma franquia familiar anual entre US $ 2.200 por família (não por pessoa) ou tão elevado quanto $ 5.800 por família, vamos chamar isso de uma HSA plano de saúde qualificado (HDHP).
Eles disse ainda que, a fim de fazer desistir ambulatorial co paga mais atraente para o segurado que permitirá que qualquer pessoa que tenha uma HSA plano de saúde qualificado (HDHP) a opção de abrir um imposto favorecidos HSA (Poupança Saúde Conta) com o seu banco local ou corretora financeira.
Desde o segurado está economizando uma quantidade considerável de dinheiro cada mês, dando-se sua out co paciente paga, nós lhes permitirá tomar esse prêmio extra que teriam normalmente dada a companhia de seguros para o "privilégio" de um salário co e colocá- lo em uma conta dedutíveis 100% que vai crescer imposto diferido a uma taxa de juros ajustada pelo Fed.
Além de depositar o valor que você salve em prêmios de seguro, você também pode depositar em sua HSA um montante igual ao que o IRS permite que determinado ano.
Para o ano de 2009, a contribuição máxima que uma família pode fazer para sua conta HSA é $ 5.950. Além disso, qualquer membro da família que é de 55 anos de idade ou mais pode depositar um adicional de $ 1.000 por ano (mais sobre o subsídio de 55 anos de idade abaixo). Isto significa que o montante total que Tony e sua esposa (no nosso exemplo acima) pode depositar por ano civil é $ 7950 e eles podem ter uma dedução fiscal de 100% para que a contribuição semelhante a um IRA.
Além disso, se eles fazem incorrer em despesas médicas que possam surgir durante o curso do ano, que estão sujeitos à dedução (ou seja,