De acordo com o Conselho de Pesquisa Seguros, em 2003, 14,9 de carros na estrada estavam sem. À medida que a economia melhorou, que caiu para 13,8 em 2007. No entanto, como a economia se enfraqueceu, a percentagem de veículos sem seguro na estrada começou back-up. Para cada um aumento na taxa de desemprego, o Conselho de Pesquisa Seguro encontrou um aumento de 0,75 na taxa de motorista sem seguro. Em 2010, 16,1 de todos os carros na estrada deverão ser uninsured.
So o que você pode fazer para proteger sua família contra um motorista não segurado? A primeira coisa que você pode fazer é encontrar e ler a página de declarações de sua família apólice de seguro automóvel. A página de declarações é muitas vezes a página da política de abertura. Ele tem o nome da companhia de seguros no topo, o seu nome e endereço como o segurado, e uma listagem de todos os veículos segurados pela política. Perto de cada veículo alistado você vai encontrar a cobertura fornecida pelo policy.
The próxima coisa a fazer é determinar se você tem limites suficientes de cobertura de seguro sobre a sua política. Os dois tipos básicos de cobertura em todas as políticas são cobertura de responsabilidade e segurados /subestimado cobertura. Responsabilidade cobertura é normalmente listado em quantidade tal como 25/50, 50/100, ou 100/300. Isto significa que se você está em falta e bater em alguém, a empresa vai pagar-se a esses valores-limite, multiplicado por $ 1000. Por exemplo, 25/50 significa que a sua companhia de seguros vai pagar até US $ 25.
000 para qualquer pessoa ferida no acidente, e até US $ 50.000 total para todas as pessoas feridas em um acidente. 25/50 são os limites mínimos exigidos por lei e Virginia o mínimo que você pode ter, mas $ 25.000 não ir muito longe nestes dias de care.The médica outra cobertura necessária caro é motorista não segurado e Motorista Coverage (UM /UIM). Sua companhia de seguros deve fornecer UM /UIM limites iguais aos limites de responsabilidade