A diferença é, então, adicionada à extremidade traseira do empréstimo, fazendo com que o equilíbrio devido ao aumento cada mês. O resultado é que muitos proprietários agora devem mais sobre a hipoteca do que, originalmente borrowed.Many dos ARMs Opção teve um período de 5 anos antes que o empréstimo se tornaria um empréstimo amortizado. Naquela época, o pagamento vai aumentar. Então, quando você pensa sobre isso, se o proprietário estava fazendo a opção de pagamento, o montante mais baixo, eles estão indo para frente para pagamentos mensais muito maiores quando o período de opção expira.
Em alguns casos, o seu pagamento mensal será double.Many desses proprietários agora devem muito mais do que a casa vale atualmente. E quando eles param de fazer os pagamentos, a casa está indo em direção foreclosure.So, o que você pode fazer se você está enfrentando foreclosure ou acha que vai ser nos próximos meses? Você tem que olhar para as suas alternativas e trabalhar com um profissional para decidir a melhor solução com base em suas situation.Lets individuais olhar para alguns dos a modificação do empréstimo alternatives.1.
Loan ModificationA é uma negociação com o seu credor para criar novos termos para o já existente empréstimo. Em alguns casos, o credor pode ajustar a taxa de juros, menor o pagamento mensal, ou reduzir o montante principal. Para se qualificar para uma modificação do empréstimo, o proprietário deve provar que têm a renda para sustentar a nova mensal payment.2.Short Payoff RefinanceA curto recompensa refinanciar significa que o proprietário está indo para refinanciar a hipoteca, a criação de uma nova hipoteca.
Eles precisam negociar com seu credor atual, pedindo-lhes para aceitar um retorno menor do que a quantidade que é atualmente devido sobre a venda a descoberto mortgage.3.Short VendaA ocorre quando a casa é vendida por menos do que o montante em dívida para com todos os li