Recentes angústia indústria financeira atribuída publicamente para os padrões de empréstimo hipotecário generalizadas tem gerado pressão sobre o Ministério Público Federal de montagem para aumentar a investigações sobre incidentes de fraude hipotecária em toda a nação. Em 6 de fevereiro de 2004, a CNN informou que o FBI alertou que a fraude da hipoteca estava se tornando tão desenfreada que a "epidemia" resultante da fraude poderia desencadear uma crise financeira maciça.
Fraude da hipoteca agora se tornou tão prevalente que os Estados Unidos Departamento de Justiça e do Federal Bureau of Investigation foram forçados a criar uma nova categoria para acompanhar estes casos. De acordo com uma reportagem da CBS, o número de agentes do FBI designados para crimes relacionados com hipotecas aumentou 50 por cento entre 2007 e 2008. Os procuradores e investigadores em ambos os níveis estaduais e locais também estão a organizar febrilmente forças-tarefas e criando departamentos de fraude imobiliária para combater essa onda crescente de crime.
CRIME & Punishment O principal foco dessas investigações parece ser sobre os mutuários, investidores, corretores de hipotecas, avaliadores e agentes imobiliários. Algumas das taxas cobradas contra esses autores incluíram fazer declarações falsas sobre os pedidos de empréstimo, fraude bancária, fraude postal, fraude eletrônica, conspiração para lavagem de fundos e uma série de leis estaduais aplicáveis.
No entanto, o veículo legal principal é implementada pelo Ministério Público Federal tem sido secção 1014 do Título 18 do Código dos Estados Unidos, que declara a fraude da hipoteca como um crime federal que engloba qualquer pessoa que voluntariamente supervaloriza qualquer terra ou a propriedade, ou conscientemente fizer qualquer declaração falsa, com o propósito de influenciar uma instituição financeira mediante um pedido de empréstimo, compra acordo ou outros documentos relacionados.
A violação da lei federal de fraude hipotecária (18 USC § 1014) só é punível com até 30 anos de prisão e uma de um milhão de dólares REGIMES fine.MORTGAGE FRAUDE A maneira mais eficaz para evitar ser processado por fraude da hipoteca é identificar esquemas de fraude hipotecária anteriores a qualquer envolvimento real. A maioria dos crimes de fraude de hipoteca caem em uma das duas categorias gerais: "fraude para a habitação" e "fraude para o lucro".
Fraude para habitação, muitas vezes envolve atos fraudulentos cometidos por um mutuário, muita