Qual é Mortgage Amortization?

ações em que existem diferentes tais como hipotecas com taxas ajustáveis ​​ou juros e os pagamentos mínimos são fixados de modo que eles não podem ajustar para copiar as taxas de juros por isso às vezes o processo de amortização não ocorre. E também há algumas hipotecas de amortização negativa; que é o caso quando os pagamentos de hipoteca não acabam corroendo o valor do principal, mas sim que simplesmente pagar uma parte dos juros e, portanto, o valor principal original continua a aumentar embora os pagamentos são feitos porque os pagamentos não são grandes o suficiente.

Este não é o tipo de situação que um proprietário ou alguém tomar uma hipoteca gostaria de encontrar themselves.When alguém toma uma hipoteca de um banco ou outra instituição de crédito o credor terá de sentar-se com o mutuário e que fará o layout para eles a quantidade de pagamentos periódicos que eles sentem é correto para a vida do empréstimo. Assim, por exemplo, com uma hipoteca de taxa fixa cinco anos o pagamento mínimo pode ser bi semanal e um pouco maior do que o que se poderia encontrar com uma hipoteca de 10 anos. Cada um desses pagamentos periódicos (semanal bi, mensal, etc.

) deve cobrir totalmente o interesse e também pagar, em parte, fora uma parte do principal para a hipoteca, a fim de que hipoteca para estar no processo de amortização e de, eventualmente, amortizar completamente. Este é o seu objetivo final como um mutuário hipoteca para, eventualmente, pagar este empréstimo, ou para o bem do presente artigo, amortizar sua hipoteca e acabar com o prazo do empréstimo; fazer-lhe um muito mais feliz e muito menos na pessoa da dívida.