da aposentadoria que você não está indo para reivindicar deduções para dependentes. Além disso, você não está indo para reivindicar deduções para hipotecas. Então, você pode enfrentar um suporte de imposto mais elevado. Nessa situação Roth 401 (k) pode vir a sua vantagem.
c. Roth 401 (k) oferece o benefício de um refinanciamento dos seus fundos diretamente para uma Roth IRA. Este Roth IRA não exigirá distribuições após a idade de 70 ½.
Isto irá aumentar a probabilidade de impostos para a parte superior do ouro de ativos e você pode legar bens em maior valor para seus herdeiros.
d. Não é necessário para atender aos critérios de renda enquanto participava de Roth 401 (k). Roth IRAs estão limitados a renda bruta ajustada de $ 110.000 para contribuintes individuais e $ 160.000 para os casais. Se o seu rendimento é sobre o limite para uma Roth IRA, em seguida, Roth 401 (k) é uma opção atraente para você.
e.
Se você investir por um longo tempo (digamos, por mais de cinco anos) em Roth 401 (k), então você vai se beneficiar de um crescimento livre de impostos.
Você precisa pesar todas as opções tendo em mente seus objetivos a longo prazo. Se nenhum de impostos opção para as retiradas atrai você e seu empregador também está fazendo você disponível Roth 401 (k), então é uma adição muito boa para as estratégias de planejamento de aposentadoria.
