Fechando a conta logo depois que você abriu pode fazer ainda mais danos a ele. Sua pontuação de crédito parcialmente depende de quanto dinheiro você está usando versus o que você está gastando. Fechando os cartões de crédito em uma vez que você vai encolher sua total disponível credit.Myth # 2. Seu cartão de crédito is not aberto até que você ativá-lo, por isso, se você aplicou para um e mudou sua mente, ela não afeta seu score.Wrong. Se você decidiu abrir um novo cartão, mas depois mudou de idéia e decidiu não ativá-lo, youve já causado danos a sua pontuação de crédito.
Assim que o emitente puxa seu relatório de crédito, a sua pontuação diminui em até 5 points.Myth # 3. Se as empresas de cartão de crédito estão me enviando pedidos por correio, então meus situações é provavelmente muito bom. Se eu não poderia pagar, eles não tomaria enviou it.Wrong novamente. Empresas de cartão de crédito fazer dinheiro com as pessoas que não podem dar ao luxo de pagar suas contas em cada mês completo. Eles não se importam se você estiver em dívida até seus globos oculares.
Eles estão enviando-lhe ofertas e aplicações baseadas em listas de discussão, mas esta é a sua responsabilidade para ver se ou não você pode pagar outro crédito card.Myth # 4. Se eu não usar cartões de crédito ou empréstimos, eu nunca vou ser capaz de comprar anything.This mentalidade tem a maioria dos norte-americanos em dívida. Em muitos países, as pessoas não usam cartões de crédito e eles podem pagar mais coisas que os americanos fazem. Como? Porque poupar.
Porque em vez de ficar em dívida e pagar milhares de dólares em juros, as pessoas a economizar dinheiro e, em seguida, usar o dinheiro para pagar o que eles querem. É muito mais barato para fazê-lo desta way.While é muito difícil para economizar dinheiro para comprar uma casa, é realista para economizar dinheiro para uma máquina de lavar e secar roupa, um sofá novo, férias ou até mesmo um carro. Muitas pessoas fazem co