Watch Out For Ganhos Covert Capitais

! Hey tudo você inteligentes investidores de fundos mútuos, ouçam! Verifique suas contas em linha agora, ou ligue para seu corretor ou empresa de investimento, para ver se o seu fundo emitido eventuais mais-valias deste mês. É isso mesmo, apesar de o valor do seu fundo, provavelmente, deu um mergulho de nariz, não pode muito bem ter sido uma negociação em que o fundo durante todo o ano, que poderia ter resultado em um ganho de capital.

Os fundos mútuos distribuir a maior parte desses ganhos no mês de dezembro para seus acionistas, assim que você poderia dever imposto de renda sobre ganhos de capital, apesar de seu fundo está ostentando uma grande perda de gordura, ou até mesmo uma perda leve-barrigudo ... Você vê, quando uma grande quantidade de investidores iniciantes ou nervosos ligue para 1-800-RESGATAR (que é uma piada, não um número real que eu saiba) os gestores de fundos têm de levantar capital suficiente por 16:00 EST cada dia de negociação para satisfazer todos os resgates.

Bem, algumas proteções vendido para fora dos fundos de investimento, quando os mercados começaram a declinar. (Geralmente é poupadores, e não investidores, que o pânico e vender prematuramente aliás). Portanto, muito poucos gestores de fundos mútuos teve que fazer malabarismos suas carteiras, invariavelmente vender títulos que haviam construído-em ganhos de capital. Sim, eu sei, uma memória distante ... mais de 6 meses, mesmo ... mas eu digress.

If o gestor do fundo mútuo não foi capaz (ou interessados) para compensar esses ganhos com perdas, pode ter havido um excesso dos ganhos sobre as perdas, resultando em nós accionistas que têm de declarar uma parte desses ganhos em nossas declarações de imposto de renda individuais. Aqui está um exemplo: O seu fundo mútuo emitido um ganho para a sua conta em meados de dezembro, totalizando US $ 1.000. Olhe através de seu portfólio (como mencionei no meu blog hoje cedo) para um título cujo valor é pelo menos US $ 1.

000 a menos do que a sua base (fantasia prazo para o que você pagou por ele, incluindo todos os dividendos reinvestidos, se for o caso) e vender que a reserva de segurança uma perda de capital US $ 1.000. Suas perdas compensar seus ganhos (em sua maior parte é assim tão simples, apesar de capital de longo prazo perdas de valores mobiliários detidos um ano e um dia - compensar os ganhos de capital de longo prazo, e perdas de capital de curto prazo - os títulos que menos de um ano e um dia - compensar os ganhos de capital de curt