Se você não tem tempo ou experiência para fazer esta pequena tarefa, você pode contratar um avaliador para fazer isso por você. Eles são relativamente baratos e são experientes nessas questões, então você pode ter certeza que você está coberto para a adição amount.In correta para se certificar de que você tem cobertura domiciliar adequada, você deve reavaliar o valor dos seus conteúdos domésticos, pelo menos uma vez por ano.
Inflação altera o valor de substituição em vez rapidamente e em caso de um no-break, você obviamente quer ter certeza de que o seu pedido vai cobri-lo suficientemente para pagar o valor de reposição de tudo que era coisa stolen.One que, muitas vezes, levar a você sendo underinsured é itens que devem ser especificados em uma apólice de seguro. Collectibles, antiguidades, arte e jóias são os principais exemplos. Se você possui obras de arte, digamos pinturas para este exemplo, você pode ser muito bem informados sobre o seu valor.
Afinal de contas, você pagou por eles, em primeiro lugar! Tenha em mente que muitos itens, tais como obras de arte ou outros colecionáveis pode aumentar significativamente em valor ao longo do tempo. Por esta razão, é de extrema importância ter esses itens no valor de intervals.If razoavelmente regular você está subestimado, o resultado no caso de uma reclamação seria que a "cláusula de média 'em sua política será invocado. Estes são normais em qualquer apólice de seguro. Digamos, por exemplo você segurar seus conteúdos domésticos por US $ 30 000 e você começa assaltado.
Quando o assessor vem a sua casa depois de colocar na alegação, ele determina que o valor dos seus conteúdos domésticos são, na verdade $ 60 000. Se os assaltantes levou apenas com a metade de sua propriedade, a companhia de seguros só vai pagar 15 $ 000 e não $ 30 000. Isso é porque você só metade dos seus segurados conteúdo agregado e como tal, só está coberto para os 50%. Isso seria um grande desastre para qualquer um e