000 a ser bombeado para a economia a expectativa é que cerca de 5 milhões de proprietários que têm pouco capital próprio ou estão de cabeça para baixo em suas hipotecas será capaz de refinanciar através de Fannie Mae ou Freddie Mac. $ 200.000.000.000 foi alocado para apoiar estas entidades. A outra $ 75000000000 é suposto para incentivar os credores para fazer modificações prazo de empréstimo para aqueles no encerramento, ou que estão em risco de entrar em foreclosure. Então, o que está faltando em falta:? Nenhum plano coeso, nenhum mandato para IndustryBasically, há 3 coisas que faltam here.
1) Não é enough.Ok- Eu entendo que parte do dinheiro precisa ir para conduzir empregos em outros setores da economia. Mas quando ele vai resgates que já financiam falhando fabricantes de automóveis, que só tem dinheiro longe de onde seria mais eficaz. Há um monte de gente com raiva com a idéia de ajudar um proprietário indivíduo que tem em cima da cabeça. No entanto, estamos resgatando CEOs de grandes empresas, em vez de canalizar esse dinheiro para manter o viable.
2 economia da habitação) Não há mandatos para boa CreditorsWhat será nada disto faria se pessoas qualificadas ainda não pode obter empréstimos para habitação? Todo dia eu vejo os bancos e credores recusando-se a fazer empréstimos ou modificar empréstimos. Eu vejo as pessoas com pontuação de crédito elevados esperar meses para empréstimos. Isso tudo nos dói! E sobre o sistema de classificação de crédito todo? Por que não ouvimos nada sobre como Equifax, Experian, Transunion estão impactando esta crise? Deve haver mandatos que requerem essas organizações para relatar com precisão crédito.
Onde é que eles jogam no esquema das coisas? Ouvi dizer que há um novo modelo de pontuação que sai para FICO. Ninguém entendia as regras sobre o último. Isso é diferente? Francamente, até há mandatos para fazer ajustes nos bancos e credores e avaliadores de crédito não está indo para fazê-lo. Mais casas vai sentar-se vazio e mais gente vai continuar a perder suas casas