As sempre, há bons e maus lados para cada mudança. Vamos explorar o bom, mau e feio desta nova abordagem, mas primeiro, vamos sinopse que é about.WHAT ESTÁ HVCC (Short Story) Então, o que o código de dizer? Basicamente, ele é que as pessoas responsáveis por hipotecas de origem pode ter nada a ver com a adição de avaliação process.In, o código também.: * Proíbe credores e terceiros de influenciar ou tentar influenciar as avaliações * Requer credores para garantir que os mutuários obter uma cópia gratuita de laudos de avaliação pelo menos três dias úteis antes do fecho.
* Permite que os credores para ter em casa avaliadores, desde que re completamente independente da equipe de vendas e sua remuneração não depende de suas estimativas ou em fechamentos de empréstimo. * Requer credores para testar a 10 por cento selecionados aleatoriamente (ou outra percentagem estatisticamente significativa) de avaliações e relatar quaisquer problemas para a Fannie Mae ou Freddie Mac, o que pode forçar os credores para comprar empréstimos de volta deles. * Requer credores para relatar apreciação má conduta para as agências estaduais aplicáveis.
Você pode baixar uma cópia do HVCC em:? https://www.efanniemae.com/sf/guides/ssg/relatedsellinginfo/appcode/pdf/hvcc.pdfWHY É HVCC BOM Vamos enfrentá-lo, o negócio de avaliação tem sido um bit manipuladas ao longo dos últimos years.In curto, apenas avaliadores que poderiam obter o acordo fechado foram usados em uma base repetida por corretores de hipotecas, corretores de imóveis, e ou construtores. Ela só faz sentido que esta é a forma como o sistema funcionava.
Se você fosse um corretor de imóveis, ou mesmo se você fosse um novo comprador de imóvel residencial, a última coisa que você quer é para sua apreciação para vir acima do short e as avaliações apart.Since queda negócio são um tanto subjetiva, os avaliadores que sempre foi chamado foram os onde a subjetividade funcionou a favor do dea