The é um Fixed Rate Mortgage , que também referido como um FRM, concebido de modo a taxa de juros nunca iria mudar ao longo da vida do empréstimo. A vantagem é que a cada mês, o montante do pagamento de hipoteca seria consistente, tornando muito mais fácil para criar um budget.Next mensal é a hipoteca de taxa ajustável, ou ARM, o que difere de um FRM em que a taxa de juros aprovado flutuaria dependendo do movimento do mercado atual. Normalmente, os credores hipotecários preferem oferecer ARMs em que alguns dos riscos seriam eliminados.
Por exemplo, se aumentar as taxas de hipoteca, as taxas de juros também aumentam. Claro, os juros de um ARM também pode ir para baixo e, normalmente, a taxa na originação de empréstimos seria menor do que o que você poderia começar com um FRM.While a ARM soa semelhante a uma taxa de hipoteca Graduado (GRM), eles são diferentes. Para o GRM, a taxa de juros iria mudar, mas em vez de saltos, o aumento é feito gradualmente durante um período de tempo especificado. Porque você seria notificado de qualquer mudança no pagamento, você sabe exatamente a sua obrigação mensal.
Além disso, este tipo de empréstimo começa baixo e como o termo progride, o pagamento iria aumentar. Normalmente, as pessoas que compram uma primeira casa, que se deslocam para uma nova cidade, ou começar uma nova carreira iria considerar o GRM sobre outra hipoteca options.One último tipo de hipoteca que quero abordar é a hipoteca de balão de pagamento, o que poderia ser estabelecida com fixa ou regulável termos, baseado na instituição de empréstimo.
A principal consideração para este empréstimo particular é que, enquanto os pagamentos mensais começar de baixo, uma vez que o empréstimo atinge a maturidade, você seria obrigado a pagar qualquer saldo em um, montante fixo, que é geralmente grande. Na maioria das vezes, um balão empréstimo só seria oferecido aos mutuários comercial em que o risco para os mutuários residenciais é muito grande para os credores para approve.Remember, enquanto que e