But dupla realmente pessoas, isso realmente is not apenas um longo declínio nos preços das casas! Ah, claro, levou uma breve pausa quando o governo dos Estados Unidos ofereceu programas financiados pelos contribuintes estúpidas, mas aqueles que só causou um aumento desnecessário da dívida do governo e deu uma ilusão temporária de estabilidade habitação (um piso de papel, se você preferir). A realidade é que os valores de propriedade foram mais sensacionalistas e sobre-valorizado por um número de anos, de modo a gravidade e outras leis naturais são novos que entram em play.
A pessoa racional poderia esperar (e esperança e espero) que o governo tem conhecimento de que a sua programas só vai piorar as coisas, e assim cair fora. No entanto, um observador atento da natureza humana saberia que o governo sente a necessidade de aplacar os lobistas e os contribuintes ignorantes, por isso continua a lançar novos programas na esperança de que algo bom vai stick.Most recentemente, os políticos fizeram um monte de feno fora da exigência de que os bancos transportar, pelo menos, 5% do risco em qualquer empréstimo que eles originam.
Uma importante lacuna é grande o suficiente para conduzir toda uma frota de caminhões através. Que passe livre renuncia a exigência se os bancos estão vendendo os empréstimos a Fannie Mae ou Freddie Mac, o que eles têm feito com cerca de 90% dos empréstimos. Então, bom teatro político, mas não substance.FHA verdadeira requer apenas um pagamento de 3,5% para baixo, que é tão ridículo e estúpido que eu nem sei por onde começar comentando.
Será que eles aprenderam nada com a crise mais recente? Mais uma vez, as entidades governamentais precisam perceber que eles só estão estendendo o problema e que as taxas mais elevadas de aquisição de casa não são necessariamente um bom thing.The mercado imobiliário (e outros mercados) seria muito mais estável e racional se todas as partes tinh