Eu sei o que você está pensando, o que se eu não tenho esse tipo de fluxo de caixa extra para investir? A resposta a esta pergunta é: Quanto você gasta por mês para atender a sua dívida? Quanto você paga cada mês para sua hipoteca da casa e as dívidas de consumo (isto é, cartões de crédito, linha de crédito, etc)? E o que dizer de financiamento de veículos, não se esqueça de incluir o seu carro ou caminhão cônjuges também? A família americana média gasta cerca de US $ 2.
000 por mês servir seus passivos existentes, ou dívidas, e se eles não adicionar qualquer dívida adicional que são susceptíveis de 25 a 30 anos longe de ser livre da dívida. Agora pense sobre a quantidade de dinheiro que você paga cada mês? E se você não tinha os pagamentos da dívida a cada mês? E se você fosse completamente livre da dívida? Agora quanto dinheiro você seria capaz de investir? Se a pessoa média foram realmente esticar suas finanças, eles poderiam dar ao luxo de investir cerca de 1/10 do que pagar a cada mês para a eliminação da dívida. Por exemplo, se você estava pagando US $ 2.
000 cada mês para a eliminação da dívida, em seguida, um investimento mensal $ 200 seria de cerca de tudo o que você poderia pagar. Agora, considere se você tem US $ 2.000 em pagamentos de dívidas por mês e uma taxa de juro média de 15% mais trabalhando contra você para os próximos 25 a 30 anos? E como você pode ter esperança de superar esse tipo de alavancagem com um investimento de US $ 150- $ 200 em 6, 8 ou mesmo 12%? A resposta; Você não podem! Há esperança! Se você usar o conhecimento da riqueza youve apenas ganhou, em seguida, observar o que você pode fazer.
O agregado familiar médio gasta cerca de US $ 2.000 por mês em eliminação da dívida e vamos supor que esta família está investindo US $ 200 por mês. Agora, acompanhar no gráfico acima e manter isso em mente como ponto de partida: US $ 200 por mês a 6 por cento de juros por 30 anos é de cerca de US $ 200.000. Não um retorno ruim. Mas e se você primeiro eliminado a sua dívida em 15 anos e investiu