A importância de investidores Imposto Diversification

el sujeito a 15% o fato de os ganhos de capital de longo prazo rate.In, você pode selecionar uma exploração tributável que havia produzido pouco ou nenhum lucro, por isso, haveria pouco ou nenhum imposto sobre ganhos de capital. Se você vendeu uma participação idêntica de um 401 (k), imposto de renda salário youd nas inteiras sum.In outros anos, pode ser necessário retirar a menos do que o habitual. Suas despesas pode ser para baixo, ou você pode ter dinheiro sobrando em relação ao ano anterior.

Se isso coloca você em um suporte de imposto mais baixa do que o usual, pode ser um bom ano para tirar dinheiro de um 401 (k) ou IRA tradicional. Na verdade, você pode optar por pagar o imposto no nível de baixa corrente para evitar o imposto a uma taxa superior mais tarde. Você poderia reservar o seu baixo imposto e as retiradas isentas de impostos para os anos em que havia o perigo de estar em um questões bracket.Other mais elevados devem ser pesados ​​também.

Um Roth IRA é mais gentil com os herdeiros do que um 401 (k) ou IRA tradicional, por exemplo, então você pode querer deixar essa conta sozinho, se você esperar para sair ativos behind.Of claro, ninguém sabe o que as taxas de imposto sobre os ativos separados e contas será de 10, 20 ou 30 anos a partir de agora. Mas isso é mais uma razão para manter suas opções em aberto, espalhando seu dinheiro entre vários tipos de contas.