Cobertura de doença crítica também pode ser comumente associado com seguro de vida, com certas políticas CIC pagando tanto no diagnóstico de uma doença em particular ou sobre a morte, mas não ambos, enquanto outras políticas CIC pagar em ambos os eventos. Quando você comprar a apólice de seguro de doença grave, pode ser uma opção para o seguro de buy-back, isso permitiria que você comprar cobertura de doença crítica adicional ou seguro de vida, geralmente a um custo mínimo, depois de ter feito uma reclamação sobre o seu já existente política CIC.
É muitas vezes vale a pena considerar como uma opção, como as taxas de sobrevivência de uma doença crítica são geralmente muito bom e ele pode ser extremamente difícil obter nova capa na sequência de uma doença crítica. Recompra de cobertura de doença grave geralmente protege contra as três principais doenças críticas: ataque cardíaco, acidente vascular cerebral e câncer de onde você é mais provável a se recuperar, mas também o risco de um ataque mais tarde na vida.
Tenha em mente que quando você tirar a vida seguro de doença grave, há um período de espera padrão entre o diagnóstico eo payout possível, de seis meses a um ano para determinadas condições, como a invalidez permanente total. No entanto, se o diagnóstico é muito transparente, é possível que a seguradora iria considerar renúncia ao período de espera. O prémio máximo varia de política para política pensei que não é incomum ver os pagamentos cobertos de £ 500.000 ou £ 1 milhão, embora cobertura para quantidades maiores podem estar disponíveis sob pedido.
Quando a política é vendido como parte de um pacote de hipotecas, o montante fixo é projetado para pagar o empréstimo na casa, mas com outras políticas, pode haver nenhuma restrição sobre como você usa o dinheiro. Usos sugeridos podem abranger cobrindo o custo de vida enquanto você está fora do trabalho, embora o dinheiro poderia adicionalmente pagar o tratamento