Na verdade, a Lei de Employee Retirement Income Security e os casos interpretando-a introduzir uma tempestade de poeira da doutrina jurídica arcano e ambigüidade para a questão do que ônus deve ser pago de volta. Questões jurídicas pontilham a pele como pulgas em seu animal de estimação. Quais os planos e os planos de saúde de deficiência são promulgadas nos termos da ERISA? Quais desses planos ERISA são financiados auto-e, portanto, o direito de preempção federal do estado estatutos anti-sub-rogação? O pedido de reembolso cumprir os requisitos da restituição equitativo ou é apenas um pedido de indemnização de dinheiro? O que é obrigação do advogado sob regras de ética? Franklin D.
Roosevelt disse uma vez: "Você não tem nada a temer senão o próprio medo." Na verdade, os agentes de coleta ERISA utilizar medo de reivindicar o seu direito ao dinheiro do estabelecimento de um cliente. A realidade é bem diferente. O universo de ônus que antecipam estaduais estatutos anti-sub-rogação é pequena. O plano deve ser promulgada sob ERISA, e deve totalmente auto-financiar todas as despesas médicas efectuadas pelos seus participantes do plano.
Se o plano é operado por uma seguradora comercial algumas partes da lei estadual ainda são aplicáveis assim estatutos anti-sub-rogação pode aplicar mesmo se auto-financiado. Só as despesas efectivamente pagas pelo plano de obrigar preempção de lei anti-sub-rogação em muitos estados. Os advogados devem fazer perguntas quando ERISA vem chamando. É o plano realmente ERISA? É auto-financiado? Quanto é auto-financiado? O governo está pagando? O que fazer o acordo e os contratos dizem sobre recuperações de terceiros? Os advogados podem fazer melhor para os seus clientes de liquidação.
Na maioria dos casos, um momento de celebração não deve ter que culminam como Bola do Grim Reaper. Alexandra Reed escreve para Connecticut escritório de advocacia danos pessoais, Stratton Strat