Algumas destas taxas são temporários e aumento em alguns meses ou um ano. Então, quando é o refinanciamento uma boa idéia? Dallas advogados de falência pode aconselhá-lo ainda mais sobre isso, mas por agora, aqui estão algumas diretrizes gerais: Refinanciamento sua casa-- Se você pode refinanciar a sua casa para a mesma quantidade de tempo que resta em sua hipoteca original ou uma taxa de juro mais baixa e sem esmagadora taxas adicionais, em seguida, fazê-lo .
-- Se você tem um empréstimo bancário e pode refinanciar com outro empréstimo bancário com todas as condições acima incluídos, em seguida, fazê-lo .-- Se você pode refinanciar a sua casa para substancialmente menos do que seu valor de mercado e sair com dinheiro substancial para aplicar em outras áreas, em seguida, fazer it.Refinancing Seu Cards-- de crédito Se você pode refinanciar seus saldos de cartão de crédito para uma menor taxa de juros e todas as outras condições do empréstimo são comparáveis, em seguida, fazer it.
- - Se você não está no padrão em sua hipoteca ou com problemas financeiros e um refinanciamento em sua casa para pagar juros elevados da dívida de cartão de crédito tem vantagens fiscais, uma menor taxa de juros sobre a hipoteca eo empréstimo é para o mesmo menor que o comprimento de tempo que resta do empréstimo original, em seguida, fazê-lo. Uma palavra de advertência, porém, NÃO refinanciar sua casa exclusivamente para saldar a dívida de cartão de crédito a menos que existam vantagens para o custo do crédito hipotecário, bem .
-- Se você pode transferir sua dívida de cartão de crédito para outra empresa por menos juros e sem taxas associada com a transferência, em seguida, fazer it.Some deve fazer: Não deixe que um credor tenaz falar em refinanciamento para satisfazer a sua dívida. Essas pessoas são treinados nas artes de intimidação e eles são muito bons nisso. No entanto, a sua empresa-mãe é muitas vezes relutantes em perseguir a dívida através do sis