Below são os maiores equívocos seguidos pelas verdades rodeiam essas crenças: Equívoco # 1 - O credor obtém seus house.This é o mito mais comum sobre hipotecas reversas. A verdade é que você mantenha a propriedade de sua casa. Contanto que você paga seus impostos e seguro, durante o tempo que você vive em sua casa o credor não pode encerrar sobre o empréstimo. Parte dessa confusão vem do fato de que, quando alguém se move com um reverso hipoteca, eles vender a casa para pagar o empréstimo. Mesmo assim, a empresa de hipoteca não tenha "tomado" a casa.
Ele é vendido a um outro comprador, em seguida, o empréstimo é pago, exatamente como acontece quando uma casa com uma hipoteca tradicional é sold.Misconception # 2 - Você não vai ter uma propriedade deixou para seus heirs.This realmente depende muito mais de você do que o hipoteca reversa. Mesmo que o seu único ativo é a equidade em sua casa e você máximo para fora a hipoteca reversa antes de morrer, seus herdeiros ainda vai ter a sua casa - eles só têm de pagar o empréstimo. Se optar por vender a casa para tirar o restante do capital próprio, eles podem.
Se optar por manter a casa, eles vão quer ter de pagar o empréstimo em dinheiro ou obter uma hipoteca tradicional para cobrir o empréstimo. Obviamente, no melhor cenário, seus herdeiros estariam recebendo outros ativos do que apenas sua casa, mas novamente, isso é até você e suas escolhas. Não tem nada a ver com um mortgage.Misconception inversa # 3 - Você não pode qualificar-se devido à má credit.If você teve o crédito pobre ou mesmo moderada você poderia ter sido virado para baixo para um empréstimo no passado. Todos nós sabemos quão embaraçoso isso pode ser.
No entanto, com uma hipoteca reversa você nunca pode ser negado por causa do mau crédito. Na verdade, seu rating de crédito não é ainda uma consideração para aprovação. A única razão pela qual o credor ainda executa um relatório de crédito é par