Today, o Boletim relatórios, cerca de 40 de mortgagors disseram que tinham mais de 90 mil de dívida garantida. Quase 15 devia mais de 150.000. Voltar em meados dos anos 90, um mero 5 de mortgagors devia mais de 90,000.Since então, porém, os preços das casas triplicou e hipotecas têm necessariamente crescido muito. Assim, o Loan to Value (LTV) figuras pintar um quadro mais preciso, revelando o quanto as pessoas devem como uma percentagem dos propertys value.
In 2008, cerca de 4 de mortgagors estavam realmente em situação líquida negativa, devido mais do que a propriedade valia a pena, enquanto em 1995, esse número era de cerca de 7. Cerca de 13 devia 75 100 do valor de sua propriedade, em 2008, em comparação com cerca de 22 em 1995. A percentagem de proprietários de casas em cada uma das três categorias mais baixas (0 25, 25 50 e 50 75) tinha crescido entre 1995 e 2008.After tudo, como o Boletim coloca: aumentos anteriores dos preços da habitação havia deixado a maioria dos proprietários com um tampão substancial de patrimônio imobiliário.
A casa média pode ter caído em cerca de 31 mil entre outubro de 2007 e novembro de 2008, mas antes que ele fez isso, ele teve mais do que triplicou em apenas dez anos, passando de 61.489 em outubro de 1997 para 186.044 em outubro de 2007 (de acordo com a Nationwide House Preço Index) .Mesmo assim, 2008s rácios LTV foram significativamente maiores do que eles tinham sido em 2005 e 2007, que virá como nenhuma grande surpresa, dado que os preços das casas caíram de forma constante durante todo o tempo 2.
008,160 das mortgagors inquiridas disseram eles tinham refinanciada e parece 15 deles tinham dificuldade em fazê-lo, como eles tinham tanto mudou-se para os seus credores padrão de taxa variável (SVR) ou tinham recusado pedidos antes que eles encontraram com êxito um deal.Remortgaging is not remortgage, é claro, a única vez que as contagens rácio LTV. Mort