Eu me senti como um burro perseguindo a cenoura pendurada proverbial de home equity cada vez mais evasivo. Em alguns casos, os nossos lojistas estavam pagando menos do que estávamos pagando para tê-los viver em nosso houses.So aqui é o problema com a aquisição da casa própria: ele não funciona mais. Este artigo irá examinar as maneiras que, à luz de uma economia em mutação, alugar o seu principal local de residência é um movimento muito mais prudente financeiramente que possuir it.Owning uma casa exige um esforço financeiro significativo.
Apesar de pacotes de financiamento bancário e hipotecas sub prime estavam disponíveis fornecendo até 120 financiamento, nos dias de hoje, um é forçado a vir acima com alguma forma de pagamento, a 5 uma casa de $ 350.000,00 requer um ninho de ovos $ 17.500,00 ou cerca de quatro meses de salário para a média pessoa. Não há problema, certo? Pais generosos, poupanças pessoais, poupança reforma e vendas de bolos podem contribuir para que o pagamento para baixo.
Aqueles de nós a sorte de obter o pagamento em conjunto são, então, satisfeito ao descobrir que a casa própria fica ainda mais caro por meio da manutenção de casa, taxas de corretor de imóveis, taxas legais, seguros de propriedade, seguro de hipoteca, etc, etc, etc.Renting uma casa, em por outro lado, custa menos e libera mais dinheiro para outros usos. Alugar uma casa não requer qualquer forma material de pré-pagamento à excepção de um único ad meses de aluguel de um depósito de segurança, que você receberá de volta com juros supondo que você é um bom inquilino.
Basta dizer, não é necessário para mergulhar em reforma ou educação infantil poupança para chegar a casa. Melhor ainda, o senhorio é obrigado a executar a maioria de manutenção, qualquer gerenciamento de propriedade ou honorários advocatícios relacionados a alugar a casa são pagos pelo proprietário, os custos de seguros de bens são suportados pelo proprietário d