Pagar mais do que o montante mínimo de cada traça ea pagar no tempo pode ajudá-lo a obter o seu limite de crédito aumentou. Limite de crédito disponível: Esta é a diferença entre o que você já tenha gasto em seu cartão de crédito, ou seu saldo total devido e que você deixou de gastar até que o seu alcance seu limite de crédito. Por exemplo: se o seu limite de crédito é de R $ 5000 e você já tinha um saldo de US $ 4000, o saldo disponível será de R $ 1000. Limite de dinheiro: A maioria dos cartões de crédito permitem que você ter dinheiro para fora do seu cartão de crédito.
Muitas vezes, uma taxa de juro diferente é aplicada para a tomada de dinheiro para fora ao invés de compras feitas. O seu limite de caixa está incluído no seu limite de crédito máximo, não além dele. DATA: Esta é a data em que sua empresa de cartão de crédito gera suas contas. Esta é também a data utilizada para o cálculo de juros sobre o saldo em dívida. Se você não pagar o seu saldo na íntegra em sua data de vencimento do pagamento, o seu continuarão a ser cobrados juros sobre o saldo até que seja liquidado.
O pagamento data de vencimento: Esta é a data em que o pagamento deve ser recebido pela empresa de cartão de crédito para evitar ser considerada um atraso de pagamento. Então não se esqueça que o seu check atinge o cartão de crédito emitente bem antes da data de vencimento para que nenhum encargo moratório aplicada. Montante total devido: Este é o valor total a ser pago por você. Isso inclui compras totais não pagas, os adiantamentos de caixa, juros acumulados e de quaisquer taxas aplicadas.
Valor mínimo devido: Este é o valor mínimo que você deve pagar para manter a sua conta em uma boa posição. A quantidade varia de 5 a 20 por cento do montante total devido. Se você não pagar o valor mínimo na data de vencimento, isso vai contar contra sua pontuação de crédito e você pode ser cobrado juros de mora. Resumo recompensas ponto: Se o seu cartão de crédito tem um sistema de pontos de recompensa incluído, es