A ótima maneira de resolver seus saldos de cartão de crédito e economizar dinheiro é para transferir seus saldos de cartão de crédito para uma transferência de saldo 0% cartões de crédito. Se você é cartão de crédito atual tem de 15% a 21% APR, transferir o seu saldo de cartão de crédito para um 0% APR cartões de crédito de transferência irá dar-lhe uma poupança de $ 150 a $ 210 por ano. O ponto está a aplicar para cartões de crédito precisam ser planejadas e considered.
When aplicar para um equilíbrio transferência cartões de crédito, escolha de seus 0% APR cartões de crédito deve ser considerada. Certifique-se de requerer a transferência de saldo de 0% cartões de crédito que oferece mais tempo, e mais baixas taxas de transferência de saldo. Para obter as melhores ofertas de 0% APR, manter uma boa posição de cartão de crédito. Sua posição de cartão de crédito precisa ser excelente. Isso lhe dá a oportunidade de fazer compras para o melhor 0% APR cartão de crédito de transferência de saldo offers.
Most emissores de cartões de crédito cobram taxa de 3% para a transferência de saldo. Isto significa que após os 12 meses de 0% ABRIL oferta, você será cobrado 3% sobre o montante do saldo de ter transferido. Se o que você tem é uma oferta de 6 meses, você será cobrado 6% sobre o saldo em dívida depois de seis meses. Ser lembrado que alguns 0% APR cartões de crédito de transferência de saldo cobrar a taxa de transferência no final do contrato. Assim, a transferência de uma quantidade maior do que oferece economia de transferi-lo em pequenas quantidades.
Entretanto, existem 0% cartões de crédito de transferência de saldo que oferecem 0% ABRIL em compras. Quando você aplica para um cartão de crédito e quer aproveitar esta característica adicional, certifique-se que a duração da TAEG 0% oferta é a mesma para ambos os saldo das transferências e compras. O ponto é, se a sua 0% TAEG para compras expirar, as compras se acumularia as taxas de juro padrão que é 19,99% ou superior. Quando isso acontece,