Todas as compras que você pretende fazer neste cartão que você vai fazer depois de mover o dinheiro designado para essas compras para uma conta corrente ou poupança de elevado interesse (não se esqueça que você pode facilmente pagar os pagamentos mínimos cada mês também). Fast forward 11 meses e você já gastou um total de 4.000 dólares no cartão. Menos os pagamentos mínimos, você ganhou juros sobre o dinheiro que você teria de gastar no prazo de 20 dias de cada compra e acumulou 4.000 pontos ou 40 dólares em dinheiro back.
Some pessoas tomam um passo adiante e na hora de ativar o cartão ver se eles podem receber um cheque de transferência de saldo (não um cheque conveniência), no qual eles podem transferir um pouco da linha de crédito do cartão para si mesmos. Em vez de gastar no cartão, que encaçapar a linha de crédito por 11 meses e estacioná-lo em uma alta conta de juros ao fazer as payments.As mínimos para poupar dinheiro? Cartões de 0% oferta de crédito, muitas vezes permitem que você transferir saldos de cartões de crédito de elevado interesse para o seu cartão em qualquer 0% ou uma taxa grande.
Às vezes, a oferta vai renunciar a taxa de transferência de saldo padrão, mas mesmo se não a taxa pode ser plana ou muito baixa% do total de transporte e ser uma maneira de poupar dinheiro em termos de evitar a alta de juros em seu cartão que o equilíbrio é atualmente. Esta opção é excelente para pessoas que não pagam seus saldos na íntegra cada mês ou que estão lutando para pagar um grande equilíbrio rapidamente. Um poderia salvar centenas de interesse transferindo um equilíbrio a uma TAEG 0% oferta.
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