3. Faça um hábito de poupança. Um bom orçamento pode ajudá-lo a viver com sucesso abaixo de seus meios, que por sua vez pode deixá-lo com algum dinheiro na mão livre. Esta é tentador. Afinal, nos últimos dois anos tinha sido difícil; não fomos a uma única viagem de esqui para três anos; nossa Honda Accord é de cinco anos e eu ouvi o Porsche Cayenne é muito bom! Bem, cuidado com o terreno escorregadio - você já esteve lá antes. Por que não esquilo para longe uma boa parte, se não todo o dinheiro depois de pagar todo o orçamentado "necessidades", colocando-o em uma conta poupança para o dinheiro de emergência ou investi-lo em um IRA para sua aposentadoria? Melhor ainda, que tal indigitado 10% do seu salário para levar para casa como poupança para começar o dia? Quando há menos dinheiro para gastar, você vai ser mais propensos a fazer escolhas melhores com o dinheiro. Todas as maneiras de fazê-lo, uma vez que você estabelecer um bom hábito a certeza de encontrar o seu cache economia crescer. 4. Vamos salvar ser indolor. Mais em os EUA estão praticamente com fio para passar qualquer quantidade de dinheiro que eles têm vindo, se não mais, graças à economia exuberante crescendo nas últimas décadas até sua queda. Tornou-se difícil para alguns para identificar "necessidades", e até mesmo doloroso para eles para participar com o seu "quer". Não admira que há tantas pessoas chorando que eles estão "mal fazer face às despesas". Então, eu acredito que a melhor maneira de lidar com essa tendência de gastar mais é limitar a quantidade de dinheiro que você tem disponível para gastar. Por que não tentar ter uma quantidade admissível automaticamente debitado de sua folha de pagamento para financiar uma conta de 401 (k)? Você não pode tocar no dinheiro sem penalidades até a aposentadoria. Seu empregador é escondê-lo afastado para você; você não vai vê-lo em seu salário para que
5 passos para lidar com Sudden Debt