Para obter o seu dinheiro de volta depende de sua honestidade quando eles vendem o investimento, e se alguém ninguém, vai querer, mas quando você o vende ea que preço. Então, se você tem dinheiro de sobra Ou você quer algo no futuro e você está economizando para isso, você deve guardar ou investir? A resposta que você vai começar a partir maioria dos consultores financeiros é o quanto você está disposto a arriscar? Muitas vezes, eles usam a palavra apetite, como em seu apetite de risco, ou mesmo pedir-lhe que é o seu risco apetite? A maioria das pessoas não tem a menor idéia, nem eles realmente entender o que está sendo solicitado.
Na verdade a maioria dos consultores financeiros não entendem completamente o risco. Quando você considerar a possibilidade de poupar ou investir a única pergunta que você deve perguntar a si mesmo é quando eu vou precisar desse dinheiro? Se a resposta é dentro de um ano, você deve salvar. Se ele estiver em 40 anos de tempo, você deve investir. Se está em algum lugar no meio, isso depende. Até cerca de cinco anos, a poupança é sempre a resposta, e mesmo até dez pode ser a coisa certa a fazer. sobre isso e você pode pensar em investir. É aí que as escolhas difíceis begin.
SAVING ESSENTIALSSaving deve ser tão simples. Você empresta o seu dinheiro para o banco ou sociedade de construção; que lhe paga para o empréstimo através da adição de uma determinada percentagem ao dinheiro que você emprestou. É como alugar para usar o seu dinheiro e pode ser pago a cada mês ou a cada ano ou, às vezes, quando você toma de volta o dinheiro que você emprestou interesse it.Because é expressa simplesmente como uma porcentagem, comparando um negócio de poupança com outro deve ser muito fácil. Interesse em 4.5per cento deve sempre ser melhor do que o interesse em 3.
9per cento, mas pior do que juros a 5.2per cento (se você está salvando, é claro: se você está pedindo o oposto é verdadeiro). E assim que costumava ser. Mas ao longo dos últim