O motivo de investir em fundos mútuos será diferente de pessoa para pessoa e, portanto, um conselho genérico sobre quando vender um fundo mútuo pode ser um pouco difícil. Pode haver várias abordagens sobre o assunto.
Com base no mínimo esperado ROI
Uma regra simples aceitável para a maioria dos investidores será o de definir um ponto de referência sobre o quanto de retorno sobre o investimento (ROI) em um fundo mútuo é satisfatória durante um período de tempo específico.
Se essa referência não for obtido no período específico de segurar o fundo mútuo, pode ser vendido.
Por exemplo, um investidor pode querer "pelo menos 4 por cento mais retornos anuais sobre o investimento" do que o outro muito mais seguro e forma segura de investimento disponíveis, durante um período de, digamos, 2 anos. Se o rendimento sob a forma de dividendos e da valorização das unidades investido é inferior a este valor de referência ao longo de um período de 2 anos, o investidor pode optar por vender o fundo mútuo.
Com base no mínimo lock-in period para Imposto de benefício
Na Índia, certas formas de investimentos em fundos de investimento estão isentas de imposto sobre o rendimento sujeito a determinados limites à quantidade e lock-in período (cerca de 3 anos). Aqueles que investem em tais fundos mútuos, e não com qualquer ganho de capital em mente, mas com a economia fiscal em mente, pode vender o fundo mútuo uma vez que o período de lock-in é longo, independentemente do rendimento do fundo, apenas para voltar o seu dinheiro liquidez.
Pre dividendos ou pós dividendo
Alguns investidores podem optar por vender o fundo antes de os dividendos forem declarados, para aproveitar o benefício de maior valor unitário. Alguns investidores podem optar por embolsar os dividendos e, em seguida, vender o fundo depois esqueci de mergulho no preço unitário, dividendo post. Principalmente a necessidade de liquidez determina tais estratégias.
Com base nas tendências do índice de quota de mercado
Os índices de ações do mercado de ações ("índice Sensitive") geralmente dão um ponto de referência grosseira de como o negócio e comércio clima é. Embora, a rigor, cada fundo mútuo, com base em quão eficiente é gerido por gestores de fundos, não deve refletir muito sobre os acontecimentos em índices do mercado de ações, mas, na realidade, os fundos mútuos não estão totalmente isolados do tendências gerais o mercado.