· Tony Levene
Em busca do jackpot: o risco você está preparado para tomar é a chave para o conselho que você vai seja dado. Foto: Getty
Quanto risco você está disposto a tomar com o seu suado dinheiro? Na verdade, você está disposto a correr riscos em tudo? A Financial Services Authority decidiu que consultores financeiros deve agora determinar "apetite por risco" de um indivíduo e verificar "capacidade para a perda de" antes de fazer uma recomendação de investimento.
A nova abordagem segue uma grande investigação FSA deste ano em conselheiro prática que encontrou "um elevado número de seleções de investimento inadequados". É avaliado o conselho que foi dado em metade dos arquivos de investimento cliente que tinha examinados ao longo de um período de dois anos e meio, como "inadequada". Ele disse que o principal problema foi um fracasso para avaliar a atitude de um investidor de risco e, portanto, para entender as necessidades reais.
A FSA disse que as necessidades dos investidores devem ser julgados usando métodos que podem ser avaliadas externamente. Então vá para fora idéias baseadas em perguntando aos clientes se eles estão felizes de assumir riscos ou declarações tais como "mercados emergentes são arriscadas - por isso não coloque mais do que 10% de sua carteira em si".
Em vem perfis pessoais com perguntas avaliar as suas preocupações sobre perdas e quais ações - em vez de o que os investimentos - que consideram ser mais, ou menos, arriscado
A pesquisa por Axa Riqueza esta semana revela que a maioria das pessoas na Grã-Bretanha são. profundamente avessos ao risco, e muito mais importante para preservar qualquer riqueza que eles têm de tomar um punt em estoque marketgrowth. Apenas uma em cada 10 pessoas pensa que correr riscos é "emocionante" ou "revigorante". Dois terços disseram a assunção de riscos faz sentir "nervoso" e "desconfortável".
Os níveis de risco variar significativamente entre homens e mulheres -. E entre os parceiros
"alguém em seu 20s atrasado poupança para uma pensão tem um conjunto diferente de riscos e horizontes de tempo do que se eles foram poupança para um depósito de propriedade", disse Rob Gleeson em FE (anteriormente Financial Express), uma empresa que analisa investimentos e investidores.
"O risco do comprador de pensão não está tendo o suficiente de 40 anos no futuro para que haja mais risco em uma carteira de marrãs e depósitos em dinheiro do que de acções