Mudança no privilégios devem ser aprovados pela organização plano suportar as despesas de prémio. As companhias de seguros não são necessários para permitir a venda de prémio ou concordar com privilégios transação transações. Ajuda legal deve ser obtido antes de promover assentamentos organizados. Profissionais da área jurídica pode aconselhá-se as pensões acordo pode ser comercializado, o auxílio ao investimento em acções, e identificar se buy ofertas são razoáveis.
Conselhos convênio estruturado deve recomendar clientes de vantagens e desvantagens de considerações promovendo, juntamente com quaisquer conseqüências fiscais.