Histórico de Infamous Swindler

De acordo com o US Financial Regulator Securities and Exchange Commission (SEC), esquemas de Ponzi são uma espécie de esquema de pirâmide que operam com o princípio de "Rob Peter para pagar Paul". Empresas fraudulentas atrair investidores com grandes retornos e tomar o dinheiro de novos investidores e usá-los para pagar os investidores anteriores até que não haja mais novos recrutas e todo o esquema colapsos, com os mais novos investidores perdem tudo.

O estratagema é nomeado após Charles Ponzi, um delinquente habitual e criminal que se especializou em crimes financeiros, incluindo a falsificação de cheques e documentos. Ponzi prometeu aos investidores em Nova Inglaterra com um investimento de 40 por cento retornos sobre seus investimentos em apenas 90 dias, em comparação com os 5 por cento de retorno oferecida por bancos estatais. Ele planejava ganhar dinheiro tirando vantagem das taxas de câmbio entre o dólar e outras moedas para comprar e vender outros cupons de correio internacional com lucro.

Seu esquema se reuniu com sucesso incrível e durante um desses casos ele fez uma gritante $ 1 milhão em apenas três horas. William McCasters seu agente PR descobriu que o homem que fuma cigarros caros em um suporte de diamante dificilmente poderia "add",

com base na ponta fora de McCasters, os reguladores invadiu seu escritório e descobriu que ele não tinha uma quantidade enorme de cupons de resposta postal, ele foi preso e encarcerado

modus operandi

Ponzi uma vez recebeu um envelope contendo uma resposta Cupom Internacional (IRC), que ele nunca tinha visto antes.

; ele encontrou uma fraqueza no sistema que lhe permitiria ganhar dinheiro. O objetivo do cupão de resposta postal era permitir que alguém em um país para enviá-lo a um correspondente em outro país que poderia usá-lo para pagar o porte de uma resposta. IRC de foram preços o custo de porte no país de compra, mas poderia ser trocado por selos para cobrir o custo de porte no país onde resgatado, ele poderia explorar as flutuações cambiais internacionais por redimi-los a um preço superior.

A inflação após a Primeira Guerra Mundial tinha diminuído consideravelmente o custo da postagem na Itália em comparação com o dólar norte-americano. Isto significou um IRC comprado em Itália a um custo muito baixo e trocados nos EUA por selos de maior, que mais tarde poderiam ser vendidos. Ponzi analisou o lucro líquido sobre estas transacções após despesas seria mais do que 400 por cento.