Why sua cobertura básica pode não estar EnoughTypically, com as políticas comerciais de Responsabilidade Civil Geral, quatro tipos de reivindicações são abordados: lesão corporal; danos à propriedade ou perda; danos pessoais, tais como calúnia ou difamação; publicidade injury.While seguro de responsabilidade comercial é bastante barata, os custos para defender uma reivindicação não são. Este é o lugar onde Responsabilidade Civil Geral entra. Isso cobre todos os danos, custas e honorários advocatícios de liquidação até os limites da política.
Responsabilidade Civil Geral é muitas vezes empacotada com cobertura de propriedade em um negócio Política de Proprietários (BOP) .BOPs são projetados especificamente para pequenas e médias empresas que são classificados como de baixo risco. Ela deve incluir ativos físicos, tais como mobiliário de escritório e computadores, e, em alguns casos, vai cobrir a perda de income.
Consult negócio com o seu corretor Atualize seus CoverageIts importante para os empresários a rever periodicamente a sua política com seu corretor particularmente quando as experiências da empresa alteração significativa ou crescimento este irá garantir que a empresa está armado com a quantidade certa de proteção. Além disso, como o clima de negócios torna-se cada vez mais complexo, o mesmo acontece com as necessidades de seguro de negócios owners.
Cover All Your BasesIn muitos casos, as empresas tomaram as medidas adequadas para garantir contra perda de propriedade e dano reivindica as formas mais tradicionais de cobertura de seguro comercial, mas pode ter negligenciado proteger-se contra as alegações de negligência. Erros e Omissões (E & O) de seguros, também conhecido como seguro de responsabilidade profissional, protege as organizações ou indivíduos contra alegações de negligência profissional ao longo de uma variedade de services.
Businesses profissionais que lidam com fornecedores globais também vai querer considerar um tipo adicional de cobertura: seguro for