Esta pode ser uma outra barreira mantendo ambos os advogados e clientes do recomendar seguro de vida como uma propriedade planejando tool.There várias maneiras de avaliar a força de uma companhia de seguros antes de investir em uma política. Geralmente, você vai pagar mais em prêmios a ser segurado por uma companhia mais forte. Você e seu advogado planejamento imobiliário também pode avaliar um capital econômico da empresa. Trata-se de fazer a pesquisa para saber se os analistas acha que a empresa tem recursos suficientes para cumprir as suas obrigações reais.
Além disso, alguns terceiros, como Moodys e Standard & Poor avaliar as empresas de seguros de vida e pode fornecer information.Advantages útil de vida de utilização InsuranceThere três tipos de seguro de vida: vida inteira, de vida do termo e de vida variável. Toda a vida faz exatamente o que seu nome implica, cobrindo você para toda a sua vida, enquanto os prémios são pagos. Termo de vida cobre por um determinado período de tempo que é especificado pelo termo política.
Seguro de vida variável tem retornos variáveis e uma componente de investimento variável porque o titular da apólice, e não a companhia de seguros, determina onde a porção adequada de seu prémio é invested.Regardless do tipo de política, os benefícios de seguro de vida são pagos diretamente a um beneficiário na íntegra após a sua morte. Devido a isso, o beneficiário recebe todos os bens imediatamente, sem ter que ir ao tribunal de sucessões ou pagar impostos.
Além disso, uma vez que o montante política completo está disponível após a morte, o seguro de vida é uma boa maneira de garantir uma certa quantidade de dinheiro estará disponível a qualquer momento, mesmo se um evento infeliz ou súbita deve resultar em efeitos fiscais federais estate death.For inesperados, benefícios de seguro de vida são considerados como parte de sua propriedade. Felizmente, o beneficiário de uma apólice de seguro de vida não tem que ser uma pessoa.
Você pode nomear um fideicomisso irrevogável com