There são concebidos planos de apólice de seguro que irá cobrir você dentro e fora do trabalho 24 horas por dia, se você não é obrigado por lei a ter Workers Compensation coverage.2. Você está escrevendo-lo fora? Empreiteiros independentes (1099), donos de negócio baseado em casa, profissionais e outros trabalhadores independentes pessoas geralmente não estão tirando vantagens das leis fiscais disponíveis para os indivíduos them.Many que estão pagando 100% das suas próprias despesas são adequados para deduzir seus pagamentos mensais de seguros.
Só que por si só pode reduzir a sua rede de out-of-pocket custos de um plano adequado de até 40%. Pergunte ao seu profissional de contabilidade se você é elegível e /ou vá para o site do IRS para mais informação.3. LIMITSAll INTERNO verdadeiros planos de seguro de usar alguma forma de controles internos para descobrir o quanto eles vão pagar por um procedimento ou serviço particular. Há dois planos profitsMany-agendadas actings.
método primário, alguns dos quais são comercializados especificamente para trabalhadores independentes e as pessoas independentes, tem uma agenda clara do que eles vão pagar por médico escritório visita, tempo de internação hospitalar, ou mesmo limites sobre o que eles vão pagar para teste por 24 horas. período. Essa estrutura é geralmente associado com "planos de indenização". Se você é apresentado com um desses planos, não se esqueça de ver o agendamento de benefícios, por escrito.
É importante que você compreenda este tipo de limites na frente, porque uma vez que você chegar a eles a empresa não vai pagar nada mais que as preocupações amount.-usual e habitual "usual e habitual" para a taxa de pagar por uma visita de médico escritório, procedimento ou internação hospitalar que é baseada no que a maioria dos médicos e instalações de cobrar para que serviço único em que determinada área geográfica ou comparável. Encargos "usual e habitual" representa o mais alto nível de cobertura na maioria das principais plans.4.
YOU médicos têm a capacidade d