Muitas pessoas estão descobrindo que eles gostam deste tipo de arrangement.Since é um pouco de um fardo para lidar com algumas das despesas iniciais fora-de-bolso, você tem a opção de entregar (antes de impostos, é claro) em qualquer lugar até $ 2,650 para uma única pessoa e até $ 5.250 para uma família. Tudo que você precisa fazer é que dobra afastado em uma conta de poupança de saúde. Lembre-se também que, quando você tirar dinheiro de uma conta de poupança de saúde é também livre de impostos tão longo como o dinheiro é usado para despesas médicas.
Não muitas pessoas parecem perceber que todo o dinheiro que is not gasto na saúde conta poupança vai rolar automaticamente ano após ano. Esse dinheiro pode, então, ganhar qualquer interesse ou você pode investir em fundos mútuos participantes. Isso chutar o seu retorno e, com alguma sorte e investir inteligente, você poderia encontrar-se sentado em um pacote livre de impostos de dinheiro para cuidados de saúde costs.Here é outra dica para os empregadores.
Eles são capazes de economizar entre 25 a 30 por cento sobre os prémios de saúde apenas pelo simples expediente de mudar para contas de poupança de saúde. Isso significaria prémios mais baixos para os trabalhadores. Realmente, os empregadores e os trabalhadores obter um bom negócio quando eles mudar para contas de poupança de saúde. No entanto, algumas empresas estão encontrando dificuldades para vender o conceito. Por exemplo, alguns planos de saúde têm uma muito baixa dedutível de US $ 150. Sua muito difícil vender um trabalhador em mudar para um plano com uma franquia muito maior.
Além disso, aqueles que têm sido utilizados para ter um co-pagamento quando eles visitam um médico são bastante posto para fora por ter de pagar todo o montante up-front.Another barreira para as empresas que oferecem saúde contas poupança é a percepção de que eles não são para a média Joe Blow trabalhador e em vez disso são par