Some equiparar a declaração de falência com uma admissão de derrota financeira, como se eles estão de alguma forma falhar em alguma coisa. Na verdade, a maioria das pessoas arquivo de falência depois de uma grande mudança de vida não em seu controle. Divórcio, demissões, e as principais doenças são todas as razões para as pessoas o pedido de divórcio que não refletem em caráter ou value.Some pessoas da pessoa pensar que eles nunca serão capazes de comprar nada a crédito novamente. Na realidade, ofertas de cartões de crédito em breve será na caixa de correio.
Infelizmente, as taxas de juros será muito elevado. Compras maiores, como casas ou automóveis também virá com taxas de juro mais elevadas. Conforme o tempo passa ea falência não é o título de seu relatório de crédito, sua capacidade de fazer compras a crédito pode retornar ao normal.You não vai perder o seu emprego. É ilegal para um empregador de rescindir você baseado unicamente em seu estado como um devedor. No entanto, se o empregador tem outras razões para querer encerrar alguém além de uma falência, que é legal. Um empregador só pode verificar seu crédito com escritos permission.
Not todas as suas dívidas serão passados após o depósito Capítulo 7. Sua dívida do consumidor será ido, sim. Quaisquer dívidas que você tem através de apoio à criança, pensão alimentícia, empréstimos estudantis, impostos, fraude ou não será apagado. Se a carga da dívida consiste inteiramente de esses tipos de dívidas, o depósito pode não ser a melhor opção para você. Olhar para a consolidação da dívida ou de aconselhamento de crédito para ajudar com estes debts.You não vai perder tudo.
Existem leis para proteger a casa de um devedor, automóvel, alguns planos de aposentadoria, e bens de consumo. Enquanto você continuar a fazer pagamentos em sua casa e carro, você deve ser capaz de mantê-los. Se o seu carro foi recuperado, mas não vendido, você deve ser capaz de recuperá-lo após a apresentação e retomar payments.Then regular, há o fator embaraço.