For exemplo, se seus pais ou avós passaram por grandes eventos econômicos, como a Grande Depressão ou os anos austeros durante e após a Segunda Guerra Mundial, então estes fatores ambientais terá feito uma impressão duradoura sobre crenças financeiras. Pode haver valores positivos como a frugalidade, economia e segurança ou crenças disempowering cerca de escassez, medo e aversão ao risco. O que constitui positiva ou negativa é, naturalmente, para baixo a sua pergunta beliefs.
The é, são essas crenças profundamente encaminhados ajudando ou dificultando-lhe hoje e que mensagens que você está passando para a próxima geração e ensinar seus filhos sobre dinheiro? Na era industrial o sabedoria percebida foi estudar duro, conseguir um bom emprego e, em seguida, tentar segurá-la até que o relógio de ouro. As pessoas falavam livremente do emprego para a vida e conceitos tais como redução ou terceirização eram relativamente desconhecidos. As crenças subjacentes eram um dos escassez ea falta.
A primeira abordagem de segurança que permitiu que muitos de poupar para a sua aposentadoria com o conforto de um segurança de segurança social net.In a era da informação em que o mundo tornou-se, em muitos aspectos menores e mais planas, tanto a segurança do emprego ea rede de segurança estão a desaparecer. Ao preparar a próxima geração e ensinar seus filhos sobre dinheiro, é importante considerar as habilidades, atitudes e crenças que serão necessários para succeed.
Lets considerar um exemplo de duas crianças do mesmo bairro, cujos pais são de uma idade similar e desfrutar rendimentos e estilos de vida semelhantes. No Smiths finanças domésticas são discutidos em voz baixa e nunca na frente dos filhos. Eles testemunham argumentos sobre cartões de crédito e do estresse de não pagamento de facturas. Se a criança pede coisas que eles estão satisfeitos com as respostas de dinheiro does not crescem em árvores ou nós apenas não posso pagar it.
Compare com a família Jones, aqui dinheiro é discutido mais abertamente, com orçamentos estabe