HO-1: Em épocas anteriores, HO-1 foi o único tipo de seguro residencial disponível. Neste ponto no tempo, HO-1 é a cobertura básica para onze tipos específicos de danos que podem acontecer a sua casa. Estes incluem: danos do veículo, fumaça, fogo ou danos raios, explosão, motim, aviões, vendaval ou granizo, danos por vidro, roubo e erupção vulcânica. Este é bastante limitada na natureza, e dependendo de onde sua casa está localizada muito do que é bastante irrelevante enquanto ele deixa grandes lacunas para ocorrências comuns em algumas áreas, como earthquakes.
HO-2: Embora um pouco mais caro, HO-2 abrange o básico onze listados com HO-1, mas também inclui dezessete perigos específicos adicionais. Uma das grandes coisas que este tipo de seguro cobre que HO-1 não é danos causados por água ou congelamento, o que é muito importante para aqueles que vivem em áreas onde as tubulações podem freeze.HO-3: Enquanto HO-1 e HO- 2 tampa perigos muito específicos, HO-3 é mais de uma política geral que, em vez tem exclusões específicas. Por exemplo, uma política razoavelmente padrão H-3 não vai cobrir inundações.
Se você mora em uma área que é propensa a inundações você realmente tem que comprar o seguro de inundação separado. Sua política indicará claramente que não é coberto no âmbito da política HO-3, mas uma vez que abrange muito mais do que HO-1 e HO-2 que tende a ser um pouco mais caro do que estes options.HO-4 e HO-6: Estes dois tipos de políticas de proprietário são semelhantes no fato de que ambos só se cobrir danos materiais. Nem um inclui cobertura de quaisquer edifícios da propriedade pessoal, incluindo sua casa.
Elas são destinadas para pessoas que alugam suas casas em vez de aqueles que possuem suas casas. No caso de um aluguel, o proprietário teria cobertura para o edifício, e o locatário tem cobertura para a sua property.HO-5 pessoal: De todas as políticas disponíveis, HO-% é a política mais abrangente que você