SO lembrar-me novamente sobre a HVCC? Artigo semana passada s passou por cima da Boa, Mau eo Vilão do Lar Avaliação Código de Conduta, e antes de eu continuar eu queria lembrar povos de algumas coisas sobre o HVCC.According à Agência Federal de Financiamento Habitacional (FHFA), o HVCC baseia-se em orientações de serviço vendedor existentes Fannie Mae e Freddie Mac para aumentar a confiabilidade de avaliações para os empréstimos vendidos a estes dois agencies.
To fazer um short longo da história, as mudanças que estão sendo implementadas através da HVCC são realmente a intenção de proteger a todos e são para o bem maior (sim o bem maior) por requisitos de configuração para que os indivíduos e organizações que solicitam as avaliações não têm qualquer influência sobre o resultado da própria apreciação real.
Assim, o HVCC: * Proíbe credores e 3 partes de influenciar avaliações; * Requer credores para garantir que os mutuários obter uma cópia gratuita de laudos de avaliação pelo menos três dias úteis antes de fechar; * Permite que os credores para ter em casa avaliadores, desde que re completamente independente da equipe de vendas e sua remuneração não depende de suas estimativas ou em fechamentos de empréstimo; * Requer credores para testar a 10 por cento selecionados aleatoriamente (ou outra percentagem estatisticamente significativa) de avaliações e relatar quaisquer problemas para a Fannie Mae ou Freddie Mac , o que pode forçar os credores para comprar empréstimos de volta deles; * Requer credores para relatar apreciação má conduta para as agências estatais aplicáveis; * Etc.
e assim forth.In uma casca de noz, o HVCC estabelece diretrizes para prevenir avaliadores imobiliários de ser intimidados, subornados ou de outra forma influenciados em sua desenvolver a sua valorização em uma propriedade particular. Como você pode imaginar, tem havido muita resistência na HVCC toda a in