Você precisa se tornar mais inteligentes sobre o valor de oficiais credit.Loan ver de crédito como uma ferramenta para a tomada de lucro para o banco através de cobrança de juros de crédito. De maneira semelhante, você precisa entender o quanto cada dólar de dívida realmente custa-lhe, relacionando o custo para o quanto você tem que ganhar para cobrir esses custos. Em outras palavras, o que faz de crédito realmente custar-lhe Por exemplo: Digamos que você ganhar US $ 10 por hora em seu trabalho e seu interesse mensal do cartão de crédito é de $ 50.
Isto representa 5 horas de trabalho em seu trabalho a cada mês apenas para o direito de comprar coisas a crédito. Ele pode ficar caro para ter dívida. Qual é a sua pena de trabalho em comparação com o que você compra a crédito? 2. Como os credores olhar para seus score.Creditors de crédito é só usar a sua pontuação como ponto de partida. Eles vão muito mais fundo em seu histórico de crédito para calcular as suas chances de ganhar dinheiro de você pagar a sua dívida para com eles. Um dos maiores fatores é a forma como o seu rendimento corresponda à sua carga de dívida.
Você ganhar dinheiro suficiente para cobrir uma nova dívida? É claro que eles olhar para os factores usuais, como pagamentos em atraso, falência, muitas contas, etc., mas eles estão mais preocupados com o seu income.3 verificável. Limpar seu histórico de contas não utilizadas ou contas fechadas. Vá através de seus relatórios de crédito de todas as principais agências e certifique-se que você fechou as contas estão realmente fechados. Às vezes, essas coisas ficam esquecidos. Você quer ter certeza de que eles estão fora de sua história. Lenders ver muitas contas como um mau thing.4.
Pare de ser um nômade, quando se trata de sua residência. Armar a sua tenda para o maior tempo possível em sua residência atual. Sua história mostra onde você tem vivido. Lenders como endereços de longo prazo, porque mostra qu