According negócios ultra-competitivo para o FDIC, sistemas de processamento de cartão de crédito estão relacionados com vários tipos diferentes de risco: Crédito RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation cada um desses casos RiskManagementIn, perda financeira paralisante é o fim resultando o tipo de perda que pode ser prevenida através do exercício de due diligence e as melhores práticas em várias áreas críticas: Fundo.
É o partido legalmente capazes de participar na operação? A verificação do fundo em um dos vários sites irá verificar se há indícios de fraude, os julgamentos de falência, ou outros problemas que poderiam colocar o banco, comerciante ou do titular do cartão de emissão em risk.Training. Ter funcionários que estão lidando com transações foram suficientemente treinados? Existe um procedimento documentado que requer verificação de códigos de segurança, recepção, emissão e métodos para tratamento de encomendas de Internet? Se não, a empresa está expondo-se a perdas financeiras potencialmente incapacitantes.
Tecnologia. O banco, processador ou comerciante tem um bom suporte de TI? Se não, eles estão deixando-se aberto a falhas de computador ou de rede que poderiam atrasar transações por horas ou days.Contingencies. Existe um plano de backup no lugar em caso de catástrofe natural? Compliance. São as regras e regulamentos de redes de pagamentos a ser seguido? Se não, o negócio estará sujeito a multas, pagamentos de danos, e uma reputação danificada.
Implementação de um programa de gerenciamento de conformidade, bem como os programas de treinamento de funcionários global irá obviar a maior parte do risks.Management associado. Ter linhas claras de autoridade e responsabilidade foi estabelecida, como eles se relacionam com todos os aspectos do sistema de processamento de cartão? São auditorias e revisões periódicas no local para monitorar o lado de processamento de cartão do negócio? Viabilidade. É o en