1. Descobrir o que os fundos de investimento e empresas de fundo que você possui. Parece elementar, e é.
2. Drill down para os fundos mútuos que você não gosta. Por que você não gosta deles? É performance? Isso é geralmente porque nós cair fora do amor com um fundo. Se assim conferir outros fundos a outras empresas que investem em maneiras similares. Se é um olhar grande fundo cap em outros grandes fundos de capitalização.
É o seu desempenho semelhante ao desempenho de seu fundo? Se assim for, provavelmente não é o fundo que é o problema, é o setor que geralmente tem feito mal.
3. Descobrir o quanto você está pagando ao próprio os fundos que você não gosta. A maioria das pessoas pagar cerca de 1% ao ano em cima de quaisquer cargas pagas ao corretor que lhe vendeu o fundo. Ele sempre faz sentido para saber este número. A maioria dos investidores não. Se você estiver fazendo o esforço para revisitar seus fundos, ir a etapa extra e descobrir o quanto você está pagando de ano para ano.
Este número é chamado de razão de despesa. Deve ser bastante fácil de encontrar em seu prospecto.
4. Se tiver certeza de que você precisa para sair de um fundo. Se você é absolutamente positiva, então não agravar o seu erro, olhando do lado de fora de sua empresa de fundo atual, sem olhar para alternativas de sua empresa atual. Se você deixar American Funds por exemplo, e ir para a Oppenheimer Funds você vai pagar ainda outra carga e pôr-se mais profundo no buraco. Não faça isso.
5.
Uma alternativa melhor é olhar dentro de sua família fundo atual para um fundo que você vai ser mais confortável. Se você não gosta da volatilidade de seu fundo atual que passa a investir em mercados no exterior porque não olhar para um bom fundo de obrigações domésticas em vez disso. A maioria das empresas de fundo têm muitas opções para escolher. Pesquisar qualquer fundo prospectivo sobre Morningstar.com.
6. Se você pode encontrar um fundo dentro de sua empresa atual geralmente você pode mover todo o dinheiro em seu fundo atual para o novo fundo em absolutamente nenhum custo.
Isso é chamado de um interruptor. Seu corretor pode ajudá-lo com isso, ou você pode até mesmo ligar para a empresa e iniciar-se o interruptor. Pode-se fazer interruptores em quase todas as empresas de fundo.