Um dos golpes mais conhecidos de investimento fraudulentos conhecidos é chamado o esquema de Ponzi. Este esquema é nomeado após o golpe de maior sucesso a ter lugar em 1920 e ainda funciona bem hoje. O esquema de Ponzi é baseado na oferta de altos retornos de curto prazo para um investidor. Por exemplo, um investimento de $ 5000 vai voltar a 20% em trinta dias. O esquema funciona porque o scammer mantém levar as pessoas a investir no investimento fraudulenta para apoiar a realização de pagamentos para aqueles que entram no início.
Para manter a farsa procurando legítimo e para atrair mais investidores, os investidores preliminares vai realmente obter a sua volta investimento inicial, bem como a 20%, no final de trinta dias. Esses investidores iniciais espalhar a palavra que é legítimo e obter seus amigos para participar. Eles também irá reinvestir seu dinheiro inicial mais os 20% de volta para o fundo de investimento fraudulento. O scammer tem agora as pessoas viciado e começa a arrecadar dinheiro.
O scammer Ponzi vai continuar a pagar os investimentos, mais de 20% para as pessoas a obter novos investidores para reinvestir seu dinheiro novo encontrados. Ao longo período de tempo que o scammer continua fazendo ofertas atraentes para aqueles que continuam a reinvestir seu dinheiro. Junto com a vinda acima com desculpas quando querem retirar seu dinheiro, para mantê-los no gancho.
Como é que este nunca ter sucesso? Inicialmente com decepção inteligente e um conjunto de livros falsos de uma sociedade de investimento que não existe.
Como o tempo passa, as declarações periódicas sociedade de investimento são enviados para os investidores para continuar o trabalho elaborado embuste.
Finalmente, o esquema de Ponzi vai entrar em colapso sob o peso de ter muitos investidores ou as autoridades descobrem o scam. Quando o calor começa a girar para cima, o scammer vai desaparecer com todo o dinheiro deduzido de eventuais pagamentos que foram feitos para manter o trabalho scam.
O esquema Ponzi está vivo e bem hoje.
Periodicamente você vai ler ou ouvir sobre alguém burla um monte de gente fora de todo o seu dinheiro. Este foi, provavelmente, um esquema de Ponzi, apesar de não chamá-lo de que as notícias de hoje. Há casos em que as pessoas têm sido capazes de criar bancos de falsos que diziam ser FDIC segurado, que eles não eram, e fazer milhões de dólares. Claro que estes são os que você ouve falar, há muitos