Depois de ter assegurado um agente, pedir-lhes algumas perguntas relativas a prazos e as chances de sua política de obtenção vendidos. Tenha em mente, nenhum agente pode te dizer o quanto você terá para a sua política.
Deixe-me repetir; NO agente pode te dizer o quanto você terá para a sua política. Isto é um pouco de informação crucial que você deve tomar cuidado para. Se um agente lhe diga o contrário, então você precisa arrumar sua política e procurar um novo agente para representá-lo. Não há nenhuma maneira que eles podem dizer o que o status financeiro e as necessidades são de um banco de investimento. Eles não têm idéia de que tipo de compra de contas, se houver, são configurados em uma instituição. Se eles dizem que fazem, eles estão mentindo.
Eles também não sabem o que os atuários vai dizer sobre a sua idade, saúde, etc. Lembre-se sempre que o seu agente recebe uma comissão da venda desta política, não deixe que a sua ganância governar suas decisões.
Depois de entregar toda a informação que foi descrito acima; ou seja, cópias de ids, política, relações de confiança, registros médicos, etc, você deve entrar em contato com seu agente de aproximadamente uma vez por semana para um relatório de progresso. Lembre-se, estas transacções levar tempo e dependem de muitos fatores. Se houver um atraso, não é culpa do seu agente.
Basta relaxar e deixá-lo fazer seu trabalho.
Se você deve obter um lance alto, o seu agente vai chamá-lo e dizer-lhe o que oferecer que você recebeu. Você sempre tem o direito de recusar a oferta ou pedir-lhes para tentar mais dinheiro. Não fique ganancioso, se você irritar o provedor, você pode perder a oferta completamente.
Se você deve aceitar a oferta, você receberá um "livro" de documentos para assinar e receber com firma reconhecida. Você deve ouvir o seu agente muito cuidado nesta fase.
Se você assinar, ou data de algo que você não está supor para, em seguida, você vai atrasar o processo. Você também terá que obter as assinaturas de quaisquer beneficiários que você tem sobre a política, bem como de curadores e POAs.
Uma vez que todo o trabalho de papel é transforma