And agora o mau dívida: a dívida do cartão de crédito: Obviamente americanos têm um problema com cartões de crédito, porque muitos estão em enormes quantidades de dívida de cartão de crédito. Com taxas de juros que variam de 5-30%, os eventuais saldos não pagos no final de cada ciclo mensal acumular juros fazendo com que aumentasse a quantidade um deve sobre o que eles compraram. Alguns cartões de crédito mesmo deixar renderão juros sobre os montantes de juros anteriores que se acumularam tornando um item de 10 dólares não pagou por meses em um item de cem dólares.
Pagar o saldo integral a cada data de faturamento exige não só a orçamentação e compra de resistir o que você quiser, também exige a responsabilidade de pagar na íntegra o montante devido, mesmo que seja muito tentador para pagar o mínimo. Se você não puder pagar o valor total, pelo menos, tentar pagar uma boa parte fora, nunca pague apenas o Empréstimos minimum.Payday: Provavelmente uma das piores decisões financeiras que você pode fazer, payday empréstimos são uma maneira infalível para que dinheiro rápido para acabar arruinando seu crédito e jogando-o em dívida enorme desnecessários.
Com taxas de juros que são comumente dígitos triplos (isso é as taxas de juros de 200% corretas não são incomuns) mais taxas cada vez que você pedir emprestado, estes empréstimos são uma má idéia. Além disso, uma vez que você emprestar o suficiente para cobrir um cheque de pagamento, em seguida, você deve estes agiotas seu próximo salário que significa que você vai precisar de outro empréstimo para cobrir esse salário e assim por diante. É um ciclo vicioso que pode rapidamente oprimi-lo em debt.
Car empréstimos: Também uma má idéia, porque ao contrário de estudantes e lares de empréstimos, um carro perde valor assim que sair do lote. Isso significa que qualquer investimento que fez em que começa a perder qualquer ganho que poderia ter feito o