Qualquer um de nós trabalha com este pensamento nublando o fundo de nossas mentes a qualquer momento - estamos fazendo bem o suficiente com os nossos planos financeiros que poderiam um dia chegar onde queremos ? É o plano que usamos a melhor possível para fundo da faculdade de nossos filhos, para a nossa aposentadoria? Será que estamos de alguma forma, infelizmente, fora do circuito, e perdendo algo grande? Se você sempre quis mágico perito insights sobre sua vida financeira - um cartão de relatório financeiro perito se você vai que lhe disse o quão bem você estava fazendo, você não iria pagar muito por isso? Não é uma coisa tão realmente.
E não se surpreenda quando eu lhe digo, que é apenas a sua declaração de imposto humilde que vai fazer isso por você. O que você precisa fazer, é que você precisa para ir até o seu retorno de imposto com um pente de dentes; você precisa saber quais perguntas fazer, e esta poderia ser a metade da sua batalha ganha. Vamos começar com os investimentos que você mantém. No seu formulário de 1040, olhar atentamente para as linhas 8 e 9 para ver se você tem mais de US $ 1500 em juros ou dividendos na programação B.
Todos os comércios que você fez, você verá detalhadas no Anexo D; linha 13 no 1040 vai mostrar se você tem ganhos ou perdas líquidas. Se houver apenas ganhos a ser visto lá, você não está explorando suas perdas bem o suficiente. As pessoas normalmente não querem vender os investimentos que estão a perder dinheiro. Eles vão esperar indefinidamente para ver se as coisas vão melhorar. Você precisa vender aqueles embora; porque uma perda de capital você mostrar que poderia cancelar um ganho de capital, e fazer seus lucros isentos de impostos.
E também, o dinheiro que você iria sair de vender seu estoque de tomada de perda, você poderia investir em algum lugar melhor. Você realmente salvar-se a $ 3000 desta forma. Como é isso para um relatório financeiro informativo em seu retorno de imposto? Vamos olhar para as suas poupanças de reforma; seu principal objetivo com a sua poupança de aposentadoria deve ser de meia distância, tanto quanto possível de uma forma de impostos diferidos. O seu W-2 deve dizer-lhe o quanto você tem deixado em seu 401 (k) ou outro subsídio.
A renda que você vê na linha 7 no seu 1040 é o que você ganha depois de ter feito a sua contribuição de aposentadoria. Impostos estaduais em geral estão indo para cima. Se você pretende ir para outro estado para sua aposentadoria, você provavelment