O principal objectivo das finanças consultoria é ajudar os clientes no planejamento e disposição dos seus assuntos financeiros, como poupança, planos de pensões, tratamento fiscal e vontades. Ele pode ajudar os clientes a investir para ambos os objetivos de longo e curto prazo. É dever consultores de finanças para determinar os objetivos dos clientes e tolerância ao risco e, em seguida, para recomendar investimentos apropriados.
Por isso, um consultor de finanças deve ter o conhecimento em quase todos os campos, como orçamento, tributação, previsão, alocação de ativos, ferramentas e produtos etc. Ele deve possuir alguns requisitos importantes, tais como excelentes de negociação e habilidades de comunicação, capacidade de explicar questões complexas para clientes, capacidade de resolver os problemas financeiros com tacto, bem como facilmente, e um bom comando sobre temas como matemática, informática, e estatísticas, amplo conhecimento sobre diferentes tipos de produtos, precisão e confiabilidade e honestidade.
Os serviços de consultoria de finanças podem diferir por clientes, seus negócios, suas necessidades e capacidades financeiras. Geralmente, os serviços incluem a coleta e organização de dados importantes como clientes demonstrações financeiras, fiscais e relatórios de crédito para obter a actual situação financeira status, análise e determinação dos dados, mantendo em mente as necessidades financeiras imediatas dos clientes, supervisionar o andamento do plano e tornando-se necessário modificações no plano que se adequa a actual situação financeira do cliente etc.
Diferentes tipos de consultores de finanças incluem consultores só de taxas e consultores com base em comissões. No entanto, é vital para fazer uma investigação aprofundada sobre a reputação e serviço prestado por um consultor de finanças que você escolheu. Você deve garantir que ele deve ser licenciado e registrado. Você pode facilmente encontrar um especialista com a ajuda de fontes como