Todos investimento pessoal é projetado para alcançar um objetivo, que podem ser tangíveis (um carro, uma casa) ou intangíveis (segurança, status social). Por isso, as metas devem ser classificados em vários tipos com base na forma investidores abordá-los.
Near Term alta prioridade Gols: Estes são os objetivos, que têm uma prioridade emocional elevado para o investidor, e ele deseja atingir essas metas dentro de poucos anos, no máximo. Por exemplo: uma casa nova.
Como resultado; veículos de investimento para essas metas tendem a ser nas formas equivalentes a "dinheiro ou como instrumentos" de renda fixa com vencimento em correspondência com as datas de meta. Por causa da alta emocional, importância destes objectivos tem, investidor, especialmente o com meios moderados não vão para qualquer outra forma de investimento que envolve mais risco, especialmente onde, seu objetivo é apenas à vista.
Longo Prazo de alta prioridade Gols: Para a maioria das pessoas, esse objetivo é uma indicação de: sua necessidade de independência financeira em um ponto, alguns anos à frente no futuro. Por exemplo: A independência financeira no momento da aposentadoria ou começar um fundo para a educação superior de uma criança de três anos de idade. Normalmente, nós achamos que seja por preferência pessoal ou porque o valor presente descontado é maior em relação a seus recursos, o tempo de realização de tais objetivos é definido em torno de 60 anos de idade para as pessoas de meios moderados.
Devido à natureza de longo prazo de tais metas, não há uma tendência o adotar abordagens de investimento mais agressivas exceto, talvez, nos últimos 5 a 10 anos antes da aposentadoria. Mesmo assim, os investidores geralmente preferem uma abordagem diversificada, utilizando diferentes classes de activos
baixa prioridade Metas:. Essas metas são muito mais baixos para baixo na escala de prioridade e não são particularmente dolorosos alcançado. Para as pessoas com moderada a riqueza substancial, estes podem variar de uma turnê mundial para doar fundos para a caridade.
Como um resultado investidores muitas vezes investir em tipos especulativos de investimento, quer para se divertir ou apenas para tryout algum aspecto particular do processo de investimento
Empresarial ou metas Money Making:. Estas metas dizem respeito a indivíduos que querem maximizar riqueza e que não estão satisfeitos com a abordagem de poupança e investimento convencional. Esses investidore