Como escolher se quer pegar a Lump Sum Pension

roporcionar um rendimento que é ou ou pelo menos apenas parcialmente tributável isenta de impostos, em função dos investimentos que você escolher. O governo está a consultar sobre novas regras mais simples para substituir THC os limites atuais sobre contribuições e as prestações de regimes de pensões e planos. Sob essas regras, você pode ser capaz de tomar um montante fixo isento de impostos igual a um quarto do seu fundo de pensão até o limite da vida.

história Caso 1

Stan se aposentará 65 anos de idade Ele construiu-se um fundo de pensão de US $ 80.

000 em um contrato de anuidade de aposentadoria e quer levar a quantia máxima possível fixo. Embora ele vê o sentido em ter uma pensão que aumenta em linha com a inflação de cada ano, a pensão inicial é muito menor do que uma pensão que permanece nível em toda a aposentadoria. A pensão inicial mais baixa inibiria o tamanho do nódulo ele poderia tomar. Portanto, Stan opta por uma pensão de nível. Se ele usou todo o fundo de $ 80,000 que ele poderia comprar atualmente uma pensão de $ 6.572 por ano. Como alternativa, ele pode levar uma quantia em dinheiro livre de impostos de $ 15.856.

O fundo remanescente de US $ 80,000- $ 15,856 = $ 64.144 seria suficiente para comprar-lhe uma pensão de $ 5,285. A soma de dinheiro é dentro das regras, porque é três vezes a pensão restante (3 * $ 5.285 = $ 15.855). No entanto, Stan poderia ter uma quantia ainda maior através da transferência de seu fundo de pensão a uma pensão pessoal.

história Caso 2

João, que é trabalhador por conta própria, está prestes a se aposentar aos 65 anos . Ele construiu-se um fundo de pensão de US $ 80.000 este como um montante fixo isento de impostos. O fundo restante $ 60.

000 é usado para comprar-lhe uma pensão de nível de $ 4944 por ano.